Investir en bourse

Pour quelles raisons investir en bourse ?

Dans la partie antérieure, nous avons vu le but de la bourse, nous allons présentement voir l’importance de la bourse pour les investisseurs. Pour quelles raisons s’intéresser à la Bourse et y investir ses fonds ?

Le rendement en bourse

Le tout premier indicateur qui pousse un investisseur à mettre son capital en Bourse est son rendement. Effectivement sur une longue période le rendement financier des actifs boursiers est hors pair et donc élevé par rapport à un crédit immobilier ou bancaire ordinaire. Ce rendement varie énormément et n’est jamais un pari gagné, du fait des variations probables des cours. Néanmoins sur une longue période le rendement moyen des actifs boursiers est de 10% l’année en moyenne. La Bourse permet par conséquent de ” faire tourner son argent” et de recevoir ce faisant une rétribution de ses fonds. En ce qui concerne la fiscalité, l’impôt sur les plus-values est généralement perçu comme un obstacle pour faire des placements sur les marchés financiers cependant plusieurs niches offrent la possibilité de réduire ces effets : compagnies innovantes ou localisées dans les DOM-TOM, temps de possession des titres…

La souplesse de ces placements en bourse

Le deuxième atout d’un placement en bourse est que la majorité des marchés boursiers sont liquides et offrent la possibilité de recouvrer très vite voire instantanément le capital investi. A l’inverse d’un placement à fond gelé sur de nombreuses années (assurance vie…), la Bourse rend possible la récupération de son capital à n’importe quel moment tout en conservant la totalité des profits générés. L’accessibilité au capital offre aussi la possibilité d’administrer ses fonds en temps réel et d’ajuster ses investissements selon les news, la santé financière d’un domaine ou tout juste selon ses attentes … Il est toujours réconfortant d’avoir le contrôle sur son capital.

La diversité qu’offre les marchés boursiers

Les marchés financiers rendent aussi possible une diversification de ses investissements, actifs, comme dit le célèbre proverbe « il n’est jamais avantageux de déposer tous ses œufs dans un seul et même panier ». En opérant une diversification de ses placements sur le marché financier, un investisseur peut donc aspirer à un bon rendement tout en se protégeant de l’effondrement dans un autre domaine. La diversité des marchés offre aussi la possibilité à tout investisseur bade déceler le ou les investissements qui lui sont convenables parmi une pléthore d’actifs financiers qui existent.

Investir en Bourse pour appréhender le monde d’aujourd’hui et du futur

La Bourse en ligne ou classique est aussi un formidable prisme permettant une compréhension du monde qui nous entoure. Pour investir en bourse, il importe de s’intéresser et d’appréhender des thématiques toutes autant variées que :

  • L’économie
  • La géographie
  • L’histoire
  • La politique
  • La géopolitique
  • La finance
  • La fiscalité

Puis plus globalement d’être informé continuellement de l’actualité qu’importe laquelle. Pour devenir un investisseur averti il faut permanemment être au courant de ce qui se passe dans notre univers qui nous environne et ses évènements actuels. La Bourse est donc un excellent tremplin pour appréhender et porter un intérêt à l’actualité mondiale, qui est une représentation de notre monde.

Plus que tout juste un moyen favorisant la connaissance et l’apprentissage, la Bourse offre aussi la possibilité de participer et de contribuer à la vie économique. Effectivement, quand bien même 90% du marché actuel est spéculatif il y a encore de 10 à 15% d’investissement qui ont un impact réel sur l’économie (et par conséquent sur les différents produits spéculatifs). La Bourse est par conséquent un très bon moyen de soutien aux sociétés ou aux modèles économiques dans lesquels on a une forte conviction et plus généralement de soutien à l’économie.

En définitive, il est bon de savoir que si vous n’investissez pas vous-même vos fonds et que vous l’abandonnez sur un compte dans une structure bancaire, ce capital est investi sur les marchés financiers par des tiers : cela peut être directement par votre établissement bancaire, ou indirectement par un fond d’investissement administrant les actifs immobiles. Lorsque vous investissez vous-même votre capital, vous opérez les choix par vous-même et avez par conséquent une marge de manœuvre pour vous orienter sur des actifs que vous connaissez et sur lesquels vous avez une certaine maîtrise.

Pour terminer, investir en Bourse se transforme rapidement en une passion. Au-delà de l’appât du gain, quelques fois excitant, la Bourse est une véritable passion (et peut quelques fois même s’avérer être une addiction) d’autant plus qu’elle est le reflet de notre monde, avec ses côtés positifs comme ses manquements. Avoir une appréhension des fluctuations des marchés financiers, c’est mieux percevoir le monde, c’est pour cette raison qu’il ne faut pas s’imaginer que la Bourse et les marchés financiers sont absolument mauvais, ils sont le reflet de notre monde et de ses citoyens.

La bourse : c’est rentable… surtout sur le long terme

Ne serait-ce que pour un simple motif, toutes les personnes qui épargnent doivent ne serait-ce qu’un jour envisager l’investissement en bourse :

  • Traditionnellement, les placements en bourses sont ceux qui sont les plus profitables sur le long terme

Autrement dit plus que le livret A, les comptes à terme, le marché de l’immobilier voire même toute autre type de placement, les statistiques antérieures sont explicites : sur le long terme, c’est par le biais de la bourse (et surtout des actions) qu’un euro placé génère le plus gros profit.

Attention toutefois ! Avant d’investir aveuglement toutes ses économies, avoir une compréhension des bases de ce constat peut bien vous empêcher d’avoir des déceptions :

  • Pour être profitable, la vision d’investissement doit porter sur une longue période de temps, autrement dit supérieure ou égale à 10 ans. Dans une perspective plus courte, 2 ans par exemple, le risque d’enregistrer des pertes est bien plus réel. Ce qui justifie cela est que la bourse évolue par cycles en dents de scie.
  • Cette prescription se base sur une rentabilité moyenne par an notée entre 5 et 10% l’année, ce qui est plus élevé par rapport à tout autre type d’investissement sur un intervalle de temps identique.
  • Contrairement à ce qui se dit, ce n’est pas la plus-value produite lors de la revente des actions qui engendre la grande partie du profit, mais les revenus par an des actions (dividendes).
  • Si les statistiques antérieures sont formelles, il demeure en dépit de tout difficile de présager le futur. De ce fait, pour la première fois, la rentabilité observée a été négative sur les dix dernières années. Par conséquent, l’investissement en actions est, en termes mieux définis, un placement à risques, et le risque sujet à une perde de capital ne peut être entièrement tenu à l’écart, même sur le long-terme.

Certes, les produits de la bourse sont bien généralement mais pas tout le temps les plus compétitifs sur une longue période. Bien entendu, cependant y a-t-il une explication sensée à cette situation ? En réalité, deux éclaircissements sont soutenus :

  • Premièrement, les sociétés font leur entrée en bourse dans l’objectif de faire des levées de fonds. Au moyen de cette réserve d’argent considérable, elles injectent du capital dans leur essor, ce qui par la suite leur offre la possibilité de générer plus de revenus. Face à de positifs résultats, les actionnaires sont par conséquent les premiers rémunérés par l’accroissement du cours de l’action et le versement à l’année des dividendes.
  • Si par hasard les résultats affichés sont négatifs, les dirigeants de haut niveau des sociétés gagneraient quand même à partager des dividendes toutes autant élevées dans la mesure du possible, en vue de ne pas rendre mécontents les actionnaires et dans le même temps préserver leurs postes.

Ainsi, de façon globale, qu’importent les résultats à l’année réalisés par une, les probabilités que les actionnaires perçoivent leurs dividendes sont fortes.

Cependant, pour un investisseur focalisé sur le long-terme, c’est exactement le paiement de ces parts qui est le propulseur de la rentabilité, plus que la plus-value obtenue à la revente.

C’est pour ces motifs qu’il est généralement recommandé aux investisseurs amateurs de premièrement se focaliser sur le long terme pour obtenir des gains en bourse. Et suite directe, les fonds de la sorte investis doivent également être destinés à être immobilisés, car en cas de nécessités pressantes, prélever le capital affiche le risque d’une perte bien existante (c’est le cas au bout d’une saison baissière, et après 2 années seulement d’investissement).

Quels sont les motifs pour investir ?

Si générer de l’argent à partir d’un capital, ou tout juste gagner de l’argent, est évidemment le motif primordial de faire un placement en bourse, celle-ci peut aussi satisfaire des attentes plus spécifiques :

  • Diversifier un patrimoine: règle élémentaire de la gestion en matière de finances personnelles, ne pas déposer tous ses œufs dans un seul et même panier est valable aussi bien pour le patrimoine d’une personne dans son entièreté, que pour la proportion (par exemple 15% du patrimoine) placée elle-même en Bourse.
  • Placer des liquidités : au lieu de « laisser reposer » de l’argent sur un compte bancaire courant, il est vraiment plus intéressant de le « faire tourner », sans pour autant le geler totalement, dans un plan de retraite par exemple. Pour ce faire, les livrets d’épargne sont très utiles puisque quand bien même la rétribution est très basse, l’argent est constamment accessible, et particulièrement sans danger. Outre les livrets, la bourse est également utile pour investir de l’argent. Effectivement, « s’introduire » et « se retirer » est quasiment aussi aisé, et les occasions de gains (comme de pertes) sont bien plus considérables.
  • Toucher des revenus : de la même façon qu’un propriétaire immobilier toucher un loyer mensuel, des produits boursiers (surtout les obligations) offrent la possibilité d’obtenir chaque année un montant connue à l’avance, en contrepartie de l’acquisition des titres liés. Avec les parts, quand bien même la probabilité du versement de dividendes est bien réelle, celui-ci n’est toutefois pas assuré à 100% et le montant fluctue.
  • Préparer la retraite : de multiples produits financiers sont appuyés à la bourse et ont pour but la préparation de la retraite. Parmi les plus populaires, on peut évoquer le plan d’épargne retraite populaire (le PERP), l’assurance vie, voire même les contrats Madelin.
  • Spéculer : activité la plus à risque relative à la bourse, la spéculation revient à essayer d’envisager la fluctuation des cours, pour générer une plus-value en achetant et en procédant à la vente au moment favorable.

Fixer ses objectifs d’investissement avec grande délicatesse est une phase plus que nécessaire, car c’est vraiment partant de ceux-ci que va résulter la stratégie d’achat et de vente de titres à employer. Mettez un temps à part pour longuement penser à vos objectifs !

Obtenir une rentabilité au-dessus de 5% en Bourse n’est pas chose impossible. Ci-après, vous avez la liste des 10 compagnies les plus charitables avec leurs actionnaires, à l’aube de cette année 2017.

Les résultats de l’année 2016 de la majorité des entreprises cotées seront affichés d’ici peu. Dans ce cadre, les dirigeants divulgueront, s’il y a lieu, les sommes des dividendes qui vont être soumises au vote des actionnaires au cours des assemblées générales envisagées au printemps.

Rien n’est effectué d’ici là. Toutefois, il est possible de deviner des coupons qui seront détachés au moyen des anticipations érigées par les observateurs financiers.

En tenant compte des prévisions des observateurs obtenues par Factset, la rentabilité vous donne la liste des 10 rentabilités hautement élevées prévues à la Bourse de Paris au titre de l’année 2016.

Soyons prudents, rentabilité élevée peut être liée à une défiance sur le titre.

Il faut se rappeler que la rentabilité d’une part à un temps T est obtenue en divisant par son cours de Bourse la somme du dividende. Pour l’illustrer, l’anticipation moyenne du dividende de GTT est de 2,66 euros. Au cours présent de 39,795 euros, sa rentabilité est par conséquent établie à 6,68%. Ce qui n’est vraiment pas mal.

On le constate, la rentabilité dépend du cours de l’action. Plus le cours est bas et plus la        rentabilité augmente. Mais quelques fois une rentabilité étonnamment haute est la preuve du manque de confiance des investisseurs et particulièrement des hésitations nourries à propos de la durée du coupon.

De ce fait, en Bourse, la recherches des dividendes aux rentabilités les plus charitables finissent quelques fois par une déception, le cours de l’action n’arrivant pas à combler le fossé qui est laissé ouvert par le détachement du coupon.

Faire preuve de vigilance face aux acomptes

Ainsi, les deux plus grandes rentabilités de la cote, EDF et Engie doivent être prises avec précaution. EDF envisage lancer un accroissement de capital dilutif de 4 milliards d’euros pendant le premier semestre.

Pour sa part, Engie serait à même de réserver des surprises désagréables lors de l’annonce publique de ses résultats de l’année. Toutefois, ses dirigeants ont déjà pris l’engagement de payer un dividende de 1 euro pour l’année 2016.

Pour finir, soyez prudents quant au paiement des acomptes sur dividende qui ont déjà eu à être effectués. Par exemple, Engie a déjà détaché 0,50 euro d’acompte le 12 octobre 2016. Si le coupon total est vraiment de 1 euro, alors le solde escompté au mois de mai prochain va être uniquement de 0,50 euro.

La bourse est l’investissement à rendement plus élevé, sous réserve de savoir comment y investir. Pour choisir un investissement profitable lorsqu’on est amateur en bourse il faut pouvoir déterminer :

  • le risque que l’on s’apprête à prendre,
  • si l’on désire faire des analyses et du trader soi-même quelques valeurs mobilières (actions, sicavs, cfd, options…) auquel cas retenir les connaissances techniques à employer de même qu’être conscient de leur coût à l’achat en temps et en argent,
  • ou si l’on désire expérimenter une stratégie qui a déjà fait montre de ses preuves
  • le capital auquel on a accès pour investir
  • sa période d’immobilisation sans que cela ne constitue un défi pour son budget sur le court terme.

Il est de bon sens qu’on investisse pas pour le long terme une somme pouvant être nécessaire pour un besoin dans l’immédiat (l’idéal est d’être en mesure d’accéder à son capital d’investissement pour un certain nombre de mois dans le but d’optimiser sa rentabilité au moyen de transactions séquentielles).

Ensuite, il faut se servir de l’outil de trading adéquat pour faire des placements à moindre coût, autrement dit sans prendre par des organismes institutionnels qui vont vous prélever de grosses commissions de même que des frais relatifs au fonctionnement. La meilleure méthode est de créer un compte chez un broker online (agréé par l’AMF) dans le but d’effectuer ses transactions boursières soi-même, sans intermédiaire. Le passage des transactions online sur le site web de son broker se fait facilement, après quelques petites simulations et un petit peu de pratique.

Un investissement en Bourse rentable sur une longue période :

Le moyen le plus classique de faire des placements en Bourse vise à se faire un portefeuille boursier par le moyen d’un produit d’investissement bancaire tel un PEA ou un compte-titre ou à travers une plateforme d’investissement online. Ce type d’investissement va rapporter de l’argent si votre durée d’investissement est sur une longue période.

En réalité, investir sur des actions en bourse dans le but de se faire des dividendes et/ou de les remettre en vente dans le futur, vous garantit un rendement moyen allant de de 8 à 10% l’année, ce qui est bien plus élevé que les rendements des produits d’épargne ou des plus-values immobilières.

Toutefois, vous devrez faire preuve de patience en vue de toucher ce genre de profits et maintenir vos actions le plus longuement possible tout en choisissant avec précaution les actifs sur lesquels vous ferez votre placement.

Une autre faiblesse de cette forme d’investissement en Bourse sur une longue période se rapporte à la fiscalité sur les plus-values, estimée comme une vraie entrave par plusieurs investisseurs.

Un investissement rentable en Bourse à court ou moyen terme :

Depuis quelques années, il y a une autre façon de spéculer en Bourse sur un terme plus court et en ayant certains avantages. C’est le cas des CFD ou Contrats sur la Différence, offerts par les brokers online.

À partir d’une plateforme de trading, vous serez capable d’utiliser ces contrats pour vous placer en direct des marchés sur plusieurs actions et indices boursiers mondiaux. L’une des spécificités de ces contrats est qu’ils offrent la possibilité de spéculer en comptant sur l’augmentation du cours d’une action, mais également sur sa baisse.

Evidemment, si ces contrats peuvent être profitables, ils peuvent également être défavorables et leur risque doit donc être considéré avant de commencer à faire le trading.

Par quelle manière votre investissement en Bourse peut générer encore plus et amoindrir les risques ?

Les plateformes de trading des brokers online vous offrent plusieurs outils et options fonctionnelles pratiques qui vont vous aider à établir des stratégies concluantes en faisant du trading en Bourse. Cela peut être des cours de formation à l’investissement, des observations, des signaux voire même des graphiques configurables avec les grands indicateurs techniques.

Grâce à ces options fonctionnelles combinées, vous êtes capables de devenir très vite un investisseur de qualité en Bourse et opérer de manière à ce que vos investissements affichent un niveau de risque possible d’être géré en fonction du volume de votre capital.

L’investissement online est celui qui propose davantage d’aubaines :

En fin de compte, l’investissement online est certainement à ce jour celui qui propose le plus d’aubaines. Mais que veut dire « investir en ligne » ? Il s’agit tout juste pour vous de faire directement des spéculations sur les marchés financiers et boursiers, depuis une plateforme de trading en pariant sur l’augmentation ou la réduction du cours d’un actif telle une action, un taux de change ou encore une matière première.

Si cela vous semble difficile et que vous ignorez tout de l’univers financier, vous devez évidemment débuter en bourse par des formations avant d’entamer les spéculations ! Il est plus aisé de nos jours de faire des spéculations au moyen de ce type de trading, en se servant soit des CFD ou contrats sur la différence qui marchent excellemment à partir des stratégies appropriées.

Ce genre d’investissement peut très vite vous offrir des gains plus avantageux que ceux qu’offrent les placements en banque cependant ça comporte d’autre part également plus de risques…

Et pour élargir encore votre champ de probabilités de stratégies concluantes, les brokers sur Internet qui rendent accessibles ces plateformes, vous assistent dans vos analyses et vous donnent des directives de valeur pour bien miser vos fonds et accroitre votre rendement. Les ordres stop loss et take profit sont à même de vous être particulièrement très utiles.

Quels sont actifs sur lesquetjeantls investir afin que le trading génère plus ?

Maintenant que vous êtes au courant du meilleur canal pour investir sur les marchés de la Bourse, il reste à sélectionner les actifs les plus profitables pour vos placements. Il est à souligner que ce choix tiendra également compte de votre durée d’investissement dans la mesure où vous ne sélectionnerez pas les mêmes actifs pour un placement à moyen ou long terme ? La sélection de vos actifs tiendra également compte des moyens avec lesquels vous investirez et de l’effet de levier dont vous envisagez faire usage.

A cet effet, nous vous suggérons les actifs et les groupes d’actifs ci-après :

  • Les actifs les plus fluctuants tels les indices boursiers, les métaux précieux et matières premières qui proposent des écarts plus prompts et considérables mais sont également très risqués.
  • Les actifs sensibles à l’actualité : L’analyse fondamentale des faits économiques et financiers d’importance va vous aider à viser les actions les plus susceptibles de varier à la hausse ou à la baisse.
  • Les actions en Bourse : Elles symbolisent des actifs pertinents pour les stratégies axées long terme. Il est toutefois mieux de viser les actions au titre desquelles pour avez accès à suffisamment d’informations dans l’optique de faire de meilleures prévisions sur les mouvements.

Dans le but d’établir des stratégies plus efficaces, vous avez aussi la possibilité de vous faire assister des éléments qui vous sont accessibles sur les plateformes de trading et qui vont vous aider à dénicher de bonnes aubaines tels les signaux de trading, les observations de marché et les analyses techniques.

Avant de miser votre argent sur un actif quelconque, il est aussi conseillé d’effectuer une analyse globale de ses possibilités en se servant simultanément de l’analyse fondamentale et l’analyse technique. En faisant usage de cette stratégie globale, vous aurez plus d’atouts de vous positionner selon la tendance.

Amoindrir les risques et investir online

Si vous désirez investir en réduisant les risques de pertes, il serait judicieux de faire du trading online en vous servant d’une plateforme de trading soumise par un broker certifié. Vous y aurez accès à un outil de trading très connu, que sont les CFD des brokers CFD.

Si vous choisissez ces CFD, il faut savoir qu’au cours de vos prises de positions, vous avez la possibilité de définir un niveau de risque que vous êtes prêt à endosser en mentionnant le cours en dessous ou au-delà duquel vous pensez avoir engrangé beaucoup de pertes. Votre position va alors être systématiquement fermée à ce cours.

Quelques idées pour faire du trading sans risque :

Solliciter un système de trading automatique, peut être un meilleur moyen d’amoindrir les risques liés aux pertes lorsque vous faites du trading online bien que cela ne vous assure pas à ce titre le risque zéro. Pour ce faire, vous avez juste à créer online un compte de trading online et de choisir cette option fonctionnelle.

De ce fait et avec une appréhension suffisante des marchés boursiers, vous serez en mesure de préserver au plus haut degré vos fonds des erreurs usuelles que vous pourriez faire en faisant du trading tout seul. Cette stratégie s’applique autant manuellement que de façon automatique, en d’autres termes aussitôt que vous avez opté pour le robot de trading qui va trader à votre place, vos prises de positions se feront sans que vous n’interveniez et proportionnellement au montant votre capital.

S’il n’est pas envisageable d’investir en Bourse sans risque, la probabilité existe donc que la réduction de vos pertes soit simple.

Exercez-vous pour investir en bourse sans danger :

Une autre approche toute autant efficace d’investir en Bourse sans courir de risque revient à exploiter un compte de simulation gratuit à l’exemple de ceux que suggèrent les brokers sur Internet. Ces comptes vous permettent en réalité de faire du trading avec de l’argent virtuel cependant en vous mettant dans les réelles conditions du marché.

Vous avez de fait la possibilité de concevoir des stratégies efficaces sans mettre votre capital à mal jusqu’à ce que vous vous estimiez capable et optez pour trader au moyen d’un vrai compte et ce, avec votre capital étant donné que le compte de simulation ne vous offre pas la possibilité de faire de vrais gains d’argent.

Toutes les plateformes de trading n’offrent pas de tels comptes de simulation. Toutefois, la majorité des plateformes que nous vous suggérons sur ce site web sont des plateformes sérieuses qui vous rendent possible cette option pour que vous soyez en mesure de vous entrainer au mieux à l’investissement en bourse et devenir un efficace trader qui se protège du risque.

Parallèlement, nous vous recommandons de suivre les cours de formation qu’offrent ces brokers afin de mieux connaitre les notions élémentaires de l’investissement en bourse et les essentiels de l’analyse technique et fondamentale. Vous serez de ce fait en mesure d’évaluer vos nouvelles connaissances sur le compte de simulation dont vous faites usage.

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